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前有摩根币,后有亚元ACU,USDT美元稳定币的霸主地位难保

文 / konglin 来源: 财富投资网 2019-03-14 11:45:15

  先让我们把时间回溯到2018年10月15日,比特币的报价在下午1点迅速拉升,在短短的一个半小时内,由6385美元疯狂拉至最高点7788美元,短时间内涨幅惊人,竟达21.98%,同时带动数字货币市场整体上扬。

  一瞬间,场内资金似乎都在从泰达币(以下简称USDT)涌入主流数字货币,而作为美元稳定币的USDT如同雪崩,遭遇急速重挫,短短两个小时跌幅超过8%,无数资金在抛空USDT。以至于大量持有USDT的投资者们笑称自己“空仓被套”。

  有人说这是一起灰犀牛事件,也有人称这是一场针对USDT的阴谋。但是无论什么原因,这起事件都给足了新玩家们一次吸引全球投机者眼球的绝佳机会。就在USDT暴跌的同时,各大数字货币交易所顺势推出了以GUSD、PAX为代表的美元稳定币,用以弥补USDT抛售后留下的庞大市场需求。

  其中纽约信托公司 Gemini、区块链创业公司Paxos发行锚定美元的稳定币GUSD 和PAX,同时获得了美国纽约金融服务局的批准,二者皆基于以太坊发行,与美元按1:1的比例挂钩,这一举动的背后意味着美国金融部门开始正式监管稳定币。

  对于投资者来说,美国政府的监管意味着信用背书,因此相比USDT来说,GUSD和PAX更具稳定性,更有坊间称这是美国政府借用商业机构发行美元数字货币的一次试水。一时间,发行稳定币成为资本追捧的风口,市场上不仅出现了大量基于以太坊发行的ERC20稳定币,也有运用BTC、NEO、Stellar等技术平台发行各类新型稳定币。

  然而,稳定币之间的竞争才刚刚开始。2019 年 2月14日,美国最大的商业银行摩根大通宣布发行加密货币摩根币JPM Coin,主要用来实现跨银行和跨境即时支付,JPM Coin 与美元1:1兑换。而摩根大通的加入,标志着华尔街的顶级资本家正式出手觊觎已久的稳定币市场。

  对此,中国国家信息中心中经网管理中心副主任、区块链经济学者朱幼平表示:摩根币虽然目前不会上市流通,但是想象空间很大。未来它的价值被证明之后,它的流通是不可被限制的。朱幼平认为,稳定币或是未来的数字法币,中国也在积极推进数字法币的尝试。稳定币要想迈出下一步的关键是形成商业闭环。继摩根大通之后,许多银行纷纷跟进,这也证明了项目的积极性所在。

  尽管稳定币影响深远,但是稳定币自诞生以来还不满五年。早在2014年,随着比特币交易市场的日趋火爆,越来越多的投资者将加密货币加入自己的投资组合。市值上升的同时,带来的是价格的剧烈波动,极大地阻碍了区块链技术向现实社会的推动。稳定币的概念由此而生,并作为更好的储值手段吸引了投资者的注意力。

  2014年11月下旬,注册地为马恩岛和香港的公司Realcoin改名为Tether。2015年2月发布USDT时就抱上了一条粗腿,当时比特币期货交易量最大交易平台:bitfinex交易所宣布支持USDT交易。随后Poloniex交易所也支持USDT。P网凭着以太币强势崛起,在交易平台中隐有龙头之势,也顺带提携了USDT的交易量。

  但是USDT真正流行起来还是2017年9月,当时由于中国大陆的政策变化,大多数交易所走上了场外交易和币币交易结合的模式。这时就急需一种稳定币,来充当投资者快速避险的通道。老牌稳定币USDT也就开始了大爆发,市值很快就跨入了前十的行列。从此,便一发不可收拾,曾经最高日成交额达到近70亿美元,仅次于比特币。

  但是,伴随USDT成长的不是赞扬,而是重重的质疑。由于USDT的透明度和兑付能力一直饱受诟病,所以基本上每隔一两个月就会有各种负面新闻出现。2018年10月,更是有多家权威媒体连续发文报道负面消息,这引起了投资者的恐慌性抛售。由于USDT的主要用户集中在中国大陆地区,而这部分用户恰好没有能力去Tether网站将USDT直接兑付成美元,所以很容易就造成10月15日的USDT场外价格大幅下跌。

  虽然Tether公司用各种方式竭力证明自己兑付的能力,但是无法改变其根本性问题:一是无监督的合规性;二是中心化公司发行而可能存在超发、滥发的弊端。就连美国司法部和美国商品期货委员会(CFTC)也一直在调查Tether,试图找到其操纵市场,欺骗投资者的证据。

  实际上,单纯从其储值的属性来看,受监管的、合规的甚至是法定的稳定币具有更强大的抗风险能力。许多政府甚至成立相关的数字货币研究研发机构。英国央行是世界上为数不多进行本国数字货币研发的中央银行,其研究进度甚至远超金融机构,但是因为担心影响现有金融体系,英国央行早已放弃国家数字货币计划。

  而另一家一直在研究数字货币的央行就是中国人民银行,最新的数据显示:中国人民银行拥有区块链专利数量为44件,排在全球第五位。央行上海总部王同益更是于2018年10月发表《稳定币的影响及其发展趋势研究》一文,并称“法定数字货币是最适合的稳定币”,但是由于推出法定数字货币是一项极其复杂的系统工程,估计难以在3年甚至5年内正式推出。

  庞大的需求,混乱的市场,国家队的观望,也给了新玩家更多的机会。2019年2月20日,亚洲数字货币有限公司(Asia Digital Currency Limited)在香港湾仔区正式挂牌成立,并将推出基于离岸人民币的数字货币稳定币——亚元ACU。

  这一重磅消息透露出两点关键信息:一是香港作为全球最重要的国际性金融市场之一,无论是金融创新,还是金融开放,都走在了世界前列,香港政府既能深思熟虑,又有深谋远虑;二是随着中国经济的不断发展,国际地位提升,人民币国际化的迫切性不断提高,尤其“一带一路”战略的实施,必将有力地促进人民币的国际化,而基于离岸人民币的数字货币稳定币更是具有巨大的市场。

  香港这一举动的背后,有什么更多不为人道的深意,我们尚且不知,但是仅仅凭借冠以“亚洲”和“亚元”的名头,我们就可不难想象后边大玩家的不凡实力。加持“人民币”光环的亚元稳定币能否一鼓作气,去挑战USDT美元稳定币的霸主地位呢?让我们拭目以待。

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